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LOOK OUT
警惕
非法金融陷阱
不听 不信 不转账
明确对方身份
不贪图小便宜
非法金融活动如同暗处的陷阱，
看似诱人的背后，
往往是精心设计的诈骗套路。
为帮助大家练就“火眼金睛”，
守住“钱袋子”、护好“幸福家”，
南昌铁检院结合案例，
为您揭秘常见非法金融诈骗手段，
送上实用防诈指南！
PART 01
“熟人关系”骗入职，虚构身份终落网
李某某谎称“认识某单位领导”，以“帮忙入职成为正式职工”为由，先后骗取7名被害人近40万元。
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关键套路
不法分子抓住受害人“走后门”的心理，以“内部资源”“熟人关系”等虚构事实制造信任，打着“帮忙办事”的幌子骗取钱财。
PART 02
“祖传银元”直播卖，以假充真骗钱财
周某某低价购入高仿银元、铜币后，在某鉴宝直播间中谎称为“家中祖传”，诱导被害人添加好友进行交易，最终以3万余元售出假银元。
一些不法分子将老物件或赝品包装成文物，借助网络鉴宝直播引诱网友与其交易。
PART 03
“客服退款”连环骗，赌博账户吞钱款
蔡某某、杨某某结伙，通过抖音发布“贷款还清上岸”内容吸引关注，诱导被害人使用官方平台投诉，通过被害人提供的截图获取真实身份信息，随后伪造“分期乐”“KOO钱包”等网贷客服身份，以“免息提前还贷”为饵，将赌博充值账户伪装成“还款账户”，骗得27名被害人一百万余元。
行骗者以“投诉维权”为由套取受害人信息，再借助“网贷客服”转移资金至赌博平台。
检察官提醒
上述案例虽手段各异，但都是利用“信息差”“信任感”实施诈骗。防范非法金融活动，请牢记非法金融陷阱“三看穿”。
01
NO
不轻信
对“熟人介绍”“内部资源”“高收益低风险”等信息保持警惕，务必通过官方渠道核实。
02
不透露
个人信息、银行账户、验证码等敏感信息不可随意提供给陌生人。
03
不转账
涉及资金往来时，务必确认对方身份及交易真实性，拒绝向陌生账户转账。
非法金融活动不仅侵害群众财产安全，更涉嫌违法犯罪。南昌铁路运输检察院将持续依法打击此类犯罪，也呼吁广大群众共同参与——如遇可疑情况，请立即拨打110或96110反诈专线，或向检察机关举报（举报电话：0791-12309）。
守好“钱袋子”，幸福万年长！愿每一个家庭都能平安顺遂！
END
文稿：第一检察部
编辑：第一检察部
审核：政治部
